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方案概述
适应新型“反洗钱、反恐禁毒、反欺诈、案件防控”的“三反一防”管理理念，以风险为本，打造洗钱风险管理、数据风险管理、监管合规报送、内控合规管理、模型深度管理、智能应用集成的反洗钱工作管理六大能力中心。实现“客户洗钱风险监控甄别、反洗钱数据监管报送”的“两线一点”目标。面向客户洗钱风险及反恐融资业务主线，建立客户身份识别、行为监测、风险分析、尽职调查、风险评估、跟踪监控、交易报送、名单回溯筛查等全方位客户画像及洗钱风控管理机制。
行业痛点
01
数据管理与质量挑战
数据质量参差不齐，影响分析准确性。 样本量小，限制模型训练效果。
02
技术能力与智能化不足
监测手段滞后于作案手法变化，导致有效监测滞后。 缺少智能化辅助工具，增加人工负担和漏报风险。 风险识别工具单一，易产生误报。 可疑交易报告分析质量不高、案件上报不规范。
03
客户身份识别与管理缺陷
客户身份识别流程不完整、不规范、不持续。 身份信息动态更新和验证机制缺失，增加欺诈风险。
04
风控模型与策略优化滞后
建模经验不足，风控模型迭代速度较慢。 作案手法快速变化，有效监测滞后。
05
风险自评估能力薄弱
机构对自身整体洗钱风险的评估能力不足，无法有效指导资源配置。
06
监管与后续控制执行不力
监管措施滞后，缺乏前瞻性指导。 可疑账户后续控制工作不力，风险扩散未得到有效遏制。 执行层面不足，影响风险管理体系的完整性和有效性。
方案优势
01
满足最新监管要求满足全面且最新监管制度及需求，支持多法人多级机构管理及报送。
02
基于风险的反洗钱理念以风险导向的洗钱风控理念设计，高效的风险量化及建模方法论。
03
全生命周期模型管理实现反洗钱自主监测机制，提供全生命周期的洗钱风控模型设计与管理。
04
全面客户身份识别KYC全面审查方式及手段的支持，多视角、多维度的洗钱风险甄别方式。
05
智能高效可疑案例报告导向式的涉罪类型识别思路及分析过程，交互式的洗钱风险甄别/协查工作流程，业务导向式的涉罪案件可疑报告。
06
人工智能赋能筛查简单高效的自主监测人工智能分析，可实现无人值守式筛查处理。
07
可视化分析基于关联主体关系网络、风险特征及资金流向的图形化、可视化分析。
08
多种工作模式支持反洗钱监测中心集中管理、集中分析、集中检查，适应集中作业/分散处理多种工作模式。
09
员工风险管理全面信息整合的KYC客户统一视图，多视角的客户/员工欺诈风险监测。
10
反洗钱特别预防措施提供涉恐名单监测管理、回溯性筛查及业务联动控制。
11
多类智能工具提供辅助监管协查的工具及KYC报告生成。
12
专业丰富知识库实时更新的知识库和案件库，辅助反洗钱工作高效展开。
能力中心
洗钱风险管控
实现多维度洗钱风险识别，并提供多维度风险分析工具。
数据风险管控
实现原始数据质量探查及反洗钱数据质量检查工作。
监管合规报送
满足最新监管检查与数据报送需求的实现。
内控合规管理
实现内部反洗钱工作的管理、评估与考核。
模型深度管理
实现可视化模型设计，增加模型评估优化流程。
智能应用集成
从数据接口到应用分析，全面支撑智能化反洗钱。
全面风险管理平台
风险识别
模型实验室； 知识图谱； AI人工智能。
风险分析
全流程风险分析； 客户洗钱风险分析； 可疑案件甄别分析； 机构地区风险分析； 关键风险指标分析； 员工洗钱风险分析。
风险报告
大额可疑数据报送； 客户身份识别； 名单回溯； 客户风险评级； 产品洗钱风险评估。
风险评估
机构洗钱风险评估； 现场检查； 非现场监管报表； 内部管理报表； 绩效考核； 风险缓释； 控制措施。
风险缓释
控制措施。
客户价值
01
政策解读
监管政策及动向的解读及落地服务
02
咨询服务
全方位反洗钱内控体系建设咨询服务
03
系统建设
满足全面监管需求的系统建设方案服务
04
迎检自查
协助监管检查的管理工具及咨询服务
05
经验分享
众多同业机构实践的项目实施经验积累与分享
06
知识库
大量经过验证的洗钱特征、模型及案例知识库支持
07
专家团队
提供丰富理论与实践经验的专家团队服务
08
数据治理
最大程度弥补数据质量问题的实施策略
相关产品
服务客户
客户案例
领雁科技助力某城商行：构筑“基于风险”的反洗钱客户尽职调查新防线
全面满足了“基于风险”的最新监管要求，更通过全链路的数据治理与智能化风控手段，帮助该行构建起了一套“主动、精准、高效”的反洗钱客户尽职调查管理，实现了合规效能与业务体验的双重提升。
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领雁科技助力银行打造数智化反洗钱风控体系
利用机器学习为核心的AI技术，有效提升监测效能，通过有监督学习提炼专家判断逻辑，利用半监督和无监督学习识别新型洗钱手法及异常关联关系，基于“监控指标”动态调优专家模型，结合网络分析技术深度挖掘复杂交易网络，从而显著降低误报率、优化甄别资源分配，实现对高风险客户与交易的更精准、自动化识别，实现从“事后上报”到“事中干预、事前预警”的跨越。
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《领雁科技反洗钱案例白皮书暨人工智能在反洗钱系统中的深度应用》白皮书
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如何以科技手段响应《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》？
领雁科技客户尽职调查管理平台以数据为核心驱动力，整合内外部多维度数据，构建全面的客户风险画像，有效支持客户尽职调查管理办法要求的客户及受益所有人识别和风险评估。
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客户深度经营的推动者
