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方案概述
新一代智能反洗钱综合管理平台，打造风险识别、分析、评估、管控一体化管理平台，提供上千个风险识别点，智能化甄别报告，全流程模型管理工具，实现洗钱风险的全面识别和管控。
能力中心
大额可疑数据甄别与报送
基于规则与模型自动识别异常交易，利用机器学习推动规则优化，并生成标准化报告。
客户风险评级
通过多维度指标动态评估客户风险水平，并划分风险等级进行差异化管控。
客户尽职调查
依托系统化流程收集并核实客户身份、背景及交易信息，持续开展尽职调查与风险评估。
名单监控管理
实时筛查客户及交易对手是否涉及制裁、涉恐等风险名单，并触发预警处理。
300号文现场检查
支持针对监管要求的自动化检查与模拟演练。
法人机构自评估
协助机构对自身反洗钱内控体系开展全面评估，生成评估报告并跟踪改进。
数据质量监督
对反洗钱相关数据的完整性、准确性及一致性进行持续监测与治理。
方案优势
01
洗钱风险管控实现多维度洗钱风险识别，并提供多维度风险分析工具；
02
数据风险管控实现数据原始数据质量探查及反洗钱数据质量检查工作；
03
监管合规报送满足最新监管检查与数据报送需求的实现；
04
内控合规管理实现内部反洗钱工作的管理、评估及考核；
05
模型深度管理实现可视化模型设计，增加模型评估优化流程；
06
智能应用集成从数据接口到应用分析，全面支撑智能化反洗钱。
客户价值
01
综合能力提升
系统提供覆盖客户尽职调查、交易监控、风险评估、名单筛查及案例报送的全链路解决方案，助力金融机构系统性构建与提升反洗钱合规管理能力，确保各环节高效协同与闭环管理。
02
精准风险识别
依托行业领先的智能规则引擎与机器学习模型，系统能够深度挖掘复杂隐蔽的交易模式与关联网络，精准识别可疑行为，持续动态优化可疑风险因素，为防控工作提供强大技术支撑。
03
全周期风险管理
构建了贯穿“事前预警、事中干预、事后分析”的洗钱风险动态管理机制，通过将风险管控措施深度嵌入业务流程，实现风险的早发现、早处置与持续优化，切实强化机构洗钱风险管理运行机制。
04
灵活可配置
提供高度参数化、模块化的策略管理平台，支持机构根据自身业务特点与监管要求，灵活自定义及快速迭代风险模型、监测规则与评级指标，确保风险策略的敏捷响应与持续适应性。
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