北京领雁科技股份有限公司

实时监控与智能处置

事中交易风险实时监控与闭环处置

• 该系统与业务系统实时深度对接，对全渠道交易进行扫描与监控，精准捕获异常交易行为
• 一旦发现风险，系统自动触发处置流程，并实时同步至反洗钱管理系统，完成监管数据报送
• 同时，基于处置结果与风险事件，系统可动态、自动化地调整客户风险等级，形成“监测-处置-报送-调级”的智能闭环管理

准实时可疑案件监测

可疑交易案件准实时监测与分析

• 通过可疑模型微批计算，对海量交易数据进行准实时监控
• 系统搭载多种可配置的可疑交易监测模型，能够有效识别如团伙作案、复杂资金链、隐蔽转账等高级别、复杂化的洗钱可疑场景
• 实现从单纯交易监控到立体化“案件”监测的升级，为分析师提供初步关联分析后的可疑案件线索，大幅提升可疑交易报告的质量与效率

复杂风险模式专项监测

聚焦复杂主体关系与行为序列，穿透式识别隐藏风险

• 针对传统规则难以覆盖的复杂洗钱手法，通过应用先进技术，专注于挖掘隐藏在多主体间的复杂关联网络和具有特定时序规律的风险行为模式
• 实现对高风险客户群体、新型犯罪手法的穿透式、主动性监测，是应对复杂洗钱威胁的专业化风控工具